湖州吳興區南太湖高新區科創園招商推介產業規劃鄉村振興新舊動能轉換特色小鎮
當前位置:首頁 > 產經 > 行業動態 > 正文

保險行業償付能力整體充足 產壽險凈利潤實現高增長

來源:中國金融新聞網 2019-11-06 08:48中投投資咨詢網 A-A+

   近期,各家保險公司陸續披露了今年前三季度償付能力報告。在《金融時報》記者梳理統計的166家保險公司中,僅中法人壽在核心償付能力充足率及綜合償付能力充足率指標上未能達標,行業償付能力整體較為充足。更為值得關注的是,166家保險公司在今年前三季度合計實現凈利潤2699億元,產壽險凈利潤同比增幅分別為96%和78%。

  中法人壽仍未擺脫困境

  根據《保險公司償付能力管理規定(征求意見稿)》,保險公司需要同時滿足核心償付能力充足率不低于50%、綜合償付能力充足率不低于100%、風險綜合評級在B類及以上等三項監管要求,方為償付能力達標公司。不符合上述任意一項要求的,即為償付能力不達標公司。

  依次來看,《金融時報》記者所統計的83家財險公司償付能力全部達標,而在83家壽險公司中,償付能力“不及格”的隊伍里依然是中法人壽的老面孔。

  中法人壽發布的三季度償付能力報告顯示,該公司核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率已經雙雙降至-14743.40%,今年第二季度風險綜合評級結果為D級。

  中法人壽在償付能力報告中表示,自2005年成立以來,公司資本金從未得到過補充,因持續虧損,資本金已消耗殆盡,現金流持續凈流出,公司自2017年4月即出現流動性枯竭情形。

  在增資事宜遲遲未能推進的情況下,中法人壽只得繼續向股東鴻商產業控股集團有限公司借款。根據中法人壽在今年9月發布的信息披露公告,鑒于其目前償付能力嚴重不足,并已出現流動性風險,由鴻商集團向其提供借款,金額為1800萬元。上述公告內容顯示,借款資金主要用于應對中法人壽出現的流動性風險,用于支付存量保單到期、退保等與客戶利益相關支出,滿足維持日常運營的基本需要。

  記者注意到,這已是中法人壽年內第4次向鴻商集團借款,累計借款金額達4550萬元。自2017年以來,中法人壽已累計向該股東借款超過2億元。

  根據前述監管規定,核心償付能力充足率低于60%或綜合償付能力充足率低于120%等償付能力風險較大的保險公司為重點核查對象。三季度償付能力報告顯示,百年人壽的綜合償付能力充足率為104.17%,較上一季度末的111.67%繼續有所下滑,百年人壽的償付能力充足率依舊在監管“紅線”附近徘徊。事實上,百年人壽今年在補充資本方面有所行動。今年3月,銀保監會批復同意百年人壽發行20億元資本補充債券。從業績情況來看,百年人壽的表現差強人意。償付能力報告顯示,今年前9個月,百年人壽實現凈利潤6.02億元。

  險企凈利潤表現亮眼

  得益于投資端的表現以及減稅新規的施行,近期出爐的上市險企三季報顯示,今年前三季度,中國人壽、中國平安、中國太保、新華保險、中國人保5家上市保險公司歸母凈利潤分別同比增長190.4%、63.2%、80.2%、68.8%和76.3%。在上市險企凈利潤大漲的強勢帶動下,前三季度,產壽險公司的凈利潤表現令人眼前一亮。

  先來看壽險公司在凈利潤方面的表現。今年前三季度,在《金融時報》統計的83家險企中共有6家壽險公司凈利潤超過百億元,平安人壽以797.44億元領跑,中國人壽、太保壽險、新華人壽、太平人壽分別實現凈利潤572.78億元、176.57億元、125.92億元和108.06億元。在凈利潤超百億元的隊伍中,泰康人壽是唯一的非上市險企。償付能力報告顯示,今年前三季度,泰康人壽實現凈利潤161.16億元。

  除上述6家險企外,還有49家壽險公司在今年前三季度實現了盈利,其中10家險企凈利潤超過10億元。與之相對應的是,有28家壽險公司出現虧損,合計虧損約43億元。

  再來看財險公司。在馬太效應較為顯著的財險市場上,今年前三季度人保財險、平安產險、太保產險分別盈利219.85億元、153.58億元、42.64億元,合計盈利約416億元,占83家財險公司凈利潤總額的95%以上。除“老三家”外,國壽財險在前三季度實現凈利潤22.33億元,大地保險凈利潤超過10億元,其他在今年前9個月盈利超過3億元的財險公司還包括陽光財險、鼎和財險、太平財險、中石油專屬保險、華泰財險。而永安財險、中銀保險、安華農險、美亞財險、誠泰財險、中鐵自保、鑫安汽車保險、中遠海自保8家財險公司盈利也均超過1億元。

  統計結果顯示,今年前三季度,83家財險公司中有33家險企遭遇虧損,虧損額最高的接近30億元。具體來看,專業互聯網保險公司并未擺脫較高的保費增速下依舊虧損的局面。今年前三季度,眾安保險、泰康在線、安心保險的保險業務收入同比增速分別為21.47%、36.72%、71.12%,虧損額分別為3.8億元、4.07億元和0.29億元。在4家專業互聯網保險公司中,易安財險是唯一保險業務收入同比增速為負的公司。償付能力報告顯示,易安財險在今年前三季度虧損0.47億元。

關鍵詞:保險行業 產壽險
中投投資咨詢網版權及免責聲明
  • 1、中投投資咨詢網倡導尊重與保護知識產權。如發現本站文章存在版權問題,煩請聯系[email protected]、0755-88350114,我們將及時溝通與處理。
  • 2、凡本網注明"來源:***(非中投投資咨詢網)"的作品,均轉載自其它媒體,轉載目的在于傳遞更多信息,并不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責,不對您構成任何投資建議,用戶應基于自己的獨立判斷,自行決定相關投資并承擔相應風險。
免費報告
相關閱讀
大健康投資前景
大健康產業投資前景預測 大健康產業投資前景預測
· 投資機會
熱門報告
浙江省风力资源分布图