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權益類基金成為投資新熱點 什么是權益類基金?

來源:中投投資咨詢網 2019-11-06 17:30中投投資咨詢網 A-A+

  根據證監會最新注冊改革方案,今年10月起實施公募基金常規產品分類注冊機制,對不同管理人申報的常規產品適用差異化注冊流程,納入快速注冊程序的權益類基金注冊期限不超過10天,未納入快速注冊機制的權益類基金注冊周期原則上不超過30天,此前常規權益類產品注冊需耗時兩個月左右,納入快速注冊程序對基金公司根據宏觀政策、市場行情變化快速響應市場有很大幫助。業內人士表示,該舉措表明了監管層已經開始重視權益類基金的注冊和發行機制,權益類基金的市場競爭力將得到提升。長期來看,權益類基金投資可作為投資者較為不錯的投資選擇。

  什么是權益類基金?我們平常提到的權益類投資主要包括:股票,證券投資基金,偏股型基金。只有固定收益類的基金不是權益類的,比如保本基金,債券型基金,貨幣基金。股票屬權益類商品,持有公司股票就有分享公司盈余等權力。因此權益類基金通常指以獲得紅利等的投資形式的基金。主要包括股票基金,證券投資基金,偏股型基金。

  據統計數據顯示,與去年同期相比較,2018年前三季度,112家基金公司共發行新基金624只,募集規模6277.32億元,今年基金發行規模有顯著提高。從類型上看,9月份權益基金首募規模大幅提升,普通股票型基金發行規模達到203.34億元,環比增長286.87%。

  筆者走訪了省會一些股份制銀行,許多理財經理表示,隨著分類注冊機制的施行,越來越多投資者提高了對權益類基金的關注度,近期銀行主推的也是幾款權益類基金。某銀行理財經理拿出近期銷售的基金產品清單,有許多偏股類基金收益都比較不錯,有基金近三月的漲幅能達到30%。該理財經理表示:“由于今年貨幣政策較為寬松、股票市場也迎來了漲幅較高的幾個區間,今年以來公募基金產品,特別是權益基金業績表現優異,偏股基金收益較為客觀,因此長期來看,適當配置權益基金還是會有較高的回報。”

  業內人士表示:“除去產品審批因素之外,對權益類基金的發展來說,今年確實有兩個相對長期利好的影響:一是今年的房地產市場今年沒有明顯起色,一些投資資金進入公募基金,若是投資者對房地產上漲預期發生變化,對權益類基金銷售將帶來長期利好;二是近段時間,最近各家銀行渠道在做保險銷售合規性檢查,銀行渠道的保險銷售業務出現收縮,也利好基金銷售。”

  對于投資者來說,如何選擇適合自己的基金進行投資?投資者需要認識自己的風險承受能力屬于哪種;投資期限和理財目標是什么;投資的預期收益是多少;可用于投資的金額是多少,這樣才能有針對性地選擇基金類型。

  基金經理表示,選擇基金首先要看綜合評級,選擇評級在4星以上的,盡量選取成立時間3年以上的基金,因為成立時間不足3年的是沒有評級的。其次,要看基金業績,要選相對穩定,長期業績較好的基金,一只基金如果長期的業績都能優于大盤,說明基金經理對這只基金的管理是有效的。此外要關注基金的年度漲幅、季度漲幅。任何基金都存在收益波動的情況,不可能每個階段的業績都特別好,所以要選取相對穩定、長期業績較好的基金。第三要看管理團隊,這里的管理團隊主要指基金經理。應盡量選擇長期任職,期間業績表現良好的基金。最后,要了解基金投資目標和投資范圍,進而了解投資風格。基金按投資的風格大致可將股票基金分為價值型、平衡型和成長型。價值型基金以追求長期的穩定收益為目標,通常持倉大盤藍籌、公司債、政府債券等收益穩定的資產;成長型的基金一般以追求資本的快速增長為目標,主要持倉市場中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業的股票;平衡型基金則處于上述兩者之間。通常成長型基金的風險大、收益也高;平衡型基金次之;價值型基金的風險較小,收益也相對較少。

關鍵詞:權益類基金
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